Para entender esse tópico primeiro você tem que pensar: Proteger-se de que?

Os principais riscos de quem compra ouro pretende se proteger são:

• A inflação do país, 
• Confisco de contas bancárias, 
• O congelamento do saldo em conta,
• Banco fechar a sua conta
• Moeda desvalorizar
• Governo autoritário que deseja confiscar contas
• Medo da moeda Digital (CBDC)

Tudo isso são fatores legítimos pelos quais muitas pessoas se interessam em investir em ouro, e se o seu motivo para investir em ouro é um desses daí, veja agora é ainda mais importante que você não invista em ouro por meio do sistema financeiro Brasileiro, por meio de fundos em ouro do seu Internet Bank, ou B3, pois ali, continua tudo sobre o radar e sobre a possibilidade de um governo Brasileiro resolver confiscar ou congelar as contas, onde não seria a primeira vez.

Então o mínimo seria investir em ouro lá fora, mas ainda assim idealmente se você busca ouro como forma de proteção para cenários extremos o melhor mesmo é comprar Ouro físico, e isso porque somente o ouro físico sob a sua própria custódia que vai estar longe das mão de 3º ou melhor, cabe a você a responsabilidade de fazer essa proteção, você não vai ser pego de surpresa com confisco, congelamento, como poderia ser caso você estivesse comprando em fundos de ouro dentro do seu banco.

A ideia de se proteger de cenários como esse, não é nada de radical, na verdade é algo bastante sensato, quando nós olhamos para a história do Brasil que é repleta de crises econômicas e financeiras de Hiperinflação, Calote na Dívida de confiscos e congelamentos de poupanças, pelo histórico eu acredito que seja bastante interessante você se proteger e ter uma parcela dos seus ativos realmente física.

Vale a pena comprar ouro físico?

A ideia do ouro físico começa a funcionar para cenários não extremos, onde possa ter um risco um pouco maior, uma crise talvez, e quando é que você precisa se preocupar com isso?

É uma preocupação para quem já tem um patrimônio mais elevado e está querendo uma preservação e diversificação a ponto de precisar de alguma coisa física, do contrário acredito que faz mais sentido em crescer patrimônio e se expor em outros ativos, mas essa é uma das perspectivas, mas por exemplo, digamos que você tenha 1 milhão ou 5 milhões, um pouco de ouro físico é algo interessante sim, até para uma estratégia de diversificação e proteção. 

Investimento ou proteção?

O ouro para a maioria dos investidores deve ser encarado não como um investimento mas como uma proteção, é sempre recomendado ter uma parte da carteira em proteção, seja em ativos ligados ao Dólar, seja em ativos ligados ao ouro, quando a gente olha para uma carteira estruturada, você olha como maximizar a rentabilidade e reduzir o risco, a gente precisa colocar nessa carteira um ativo que tenha correlação negativa ou não tenha correlação com os demais ativos, e o que acontece com o ouro, ele tem uma relação negativa com o movimento do mercado acionário, ou seja, a bolsa sobe, o ouro cai, a bolsa cai, o ouro sobe, se acaba reduzindo o risco da carteira e a volatilidade, e acaba maximizando o retorno ao longo prazo.

Qual outra forma de comprar ouro?

Existe algumas formas de se comprar ouro, mas a mais fácil é via fundos, onde você acaba comprando um fundo que faz especificamente a cobra do ouro, um jeito fácil, sem burocracia e sem muita enrolação que acaba resolvendo o seu problema de alocação, mas tem que tomar cuidado que muitos fundos que por exemplo não fazem a proteção cambial, ao seja, você está comprando ouro com oscilação de dólar, então é melhor fundos que fazem essa proteção de maneira efetiva. 

Utilizar ouro como proteção patrimonial é uma estratégia financeira que se baseia no valor duradouro e universalmente reconhecido desse metal precioso. O ouro tem sido historicamente considerado um refúgio seguro em momentos de instabilidade econômica e incerteza nos mercados financeiros.

O ouro oferece proteção patrimonial de várias maneiras. Primeiramente, ele tende a manter seu valor ao longo do tempo, independentemente das flutuações econômicas. Isso pode ajudar a preservar o poder de compra em tempos de inflação ou turbulência financeira.

Além disso, o ouro é frequentemente visto como um ativo diversificador. Quando os mercados de ações e títulos estão em declínio, o ouro pode se valorizar, ajudando a equilibrar uma carteira de investimentos.

A natureza tangível do ouro também é atraente para muitos investidores. Ao contrário de ativos puramente financeiros, como ações, o ouro é algo que você pode manter fisicamente, o que pode proporcionar uma sensação de segurança adicional.

No entanto, é importante notar que investir em ouro também apresenta desafios. O ouro não gera renda por si só, como ações que pagam dividendos ou títulos que geram juros. Além disso, os preços do ouro podem ser voláteis em curto prazo, embora sua tendência de longo prazo seja mais estável.

Decidir usar o ouro como proteção patrimonial requer uma análise cuidadosa da situação financeira pessoal, objetivos e horizonte temporal. Muitos investidores usam o ouro como parte de uma estratégia de diversificação, combinando-o com outros ativos para reduzir riscos.

Em resumo, o ouro é considerado uma forma de proteção patrimonial devido à sua capacidade de manter valor ao longo do tempo e sua natureza diversificadora. No entanto, é importante avaliar as vantagens e desvantagens do investimento em ouro, considerando os objetivos financeiros pessoais e a situação econômica global.